Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Herospin Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzsitzes sowie den anwendbaren Regeln für den österreichischen Markt. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz, und wir setzen dafür personelle wie technische Ressourcen ein.

Unser Zahlungsteam und die Compliance-Abteilung arbeiten getrennt voneinander und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, sobald wir rechtlich dazu verpflichtet sind.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt: Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können zusätzliche Nachweise jederzeit erforderlich werden.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschließlich von geschulten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Ein Zugriff durch Dritte erfolgt nicht, und die Weitergabe beschränkt sich auf gesetzlich vorgeschriebene Meldungen an Aufsichtsbehörden.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto.
• Laden Sie die Vorder- und Rückseite Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins hoch.
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, zum Beispiel eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate).
• Reichen Sie bei Karten- oder Wallet-Zahlungen einen Nachweis des Zahlungsmittels ein, etwa ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen.
• Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis; bei Rückfragen meldet sich unser Team innerhalb der Bearbeitungszeit.

Nachweis der Geldmittel

Source of Funds

Wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Volumen erreichen oder Ihr Einsatzverhalten Muster zeigt, die gesetzlich als ungewöhnlich gelten, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Das ist keine Vermögensprüfung aus Neugier, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz MGA/B2C/812/2023 auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Selbstständigkeit oder Immobilienverkäufen. Bereits eingereichte Nachweise berücksichtigen wir für künftige Prüfungen, sodass Sie dieselben Unterlagen in der Regel nur einmal einreichen müssen.

Unsere Transaktionskontrolle

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlungsmittel und Spielverhalten abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); Auszahlungen auf Drittkonten oder fremde Wallets schließen wir aus.

Kryptowährungsauszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Transaktionen. Bei Abweichungen zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten oder bei Hinweisen auf Dritte, die Ihr Konto nutzen, halten wir die Auszahlung an, bis die Situation geklärt ist.

Was bei fehlenden Unterlagen passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht im geforderten Zeitraum ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Identität nicht fort. Die Auszahlung bleibt so lange ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nicht eingezogen.

Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf eine Nutzung durch eine andere Person als den registrierten Kontoinhaber sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die Malta Gaming Authority sowie, soweit gesetzlich geboten, an die zuständige Finanzaufsicht. Ein Widerspruchsverfahren richtet sich an unsere Compliance-Abteilung unter [email protected].

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Gesetze unseres Lizenzsitzes vorschreiben. In laufenden Verfahren vor Aufsichtsbehörden kann sich dieser Zeitraum verlängern, bis das Verfahren abgeschlossen ist.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; unser Support-Team erreichbar 24/7 per Live-Chat, bearbeitet solche Anfragen priorisiert.

Häufige Fragen zu Herospin

Wie lange dauert die Verifizierung bei Herospin Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams kann sich die Prüfung geringfügig verlängern.

Warum werde ich vor der ersten Auszahlung zur Verifizierung aufgefordert?

Das ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz MGA/B2C/812/2023. Erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung dürfen wir Auszahlungen freigeben.

Welche Dokumente benötige ich für den Adressnachweis?

Akzeptiert werden Versorgerrechnungen, Meldebestätigungen oder Kontoauszüge, die nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre registrierte Adresse zeigen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung und nur auf Konten oder Wallets, die auf Ihren Namen laufen.

Wer sieht meine Verifizierungsdaten?

Ausschließlich geschulte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert und nur bei gesetzlich vorgeschriebenen Meldungen an Aufsichtsbehörden weitergegeben.